Cómo construir modelos financieros con Microsoft Excel

Microsoft Excel es una aplicación de hoja de cálculo. Debido a sus muchas características de fórmula y built-in funciones financieras, el programa se adapta bien a la modelización financiera. Un modelo financiero es cualquier sistema que manipula los números para mostrar los resultados de los escenarios financieros. Por ejemplo, es posible utilizar un modelo financiero para ver cómo los diferentes tipos de interés afectan a los pagos mensuales de un préstamo. En Excel, se puede empezar la construcción de modelos financieros de forma inmediata.

Instrucciones

1 Navegar por la lista de las funciones financieras integradas en Excel. Puede hacerlo por cualquiera de ver la información de Excel desde el sitio web de Microsoft, o haciendo clic en el botón "FX" en la ventana del programa Excel (en la pestaña "fórmulas") y luego seleccionando "financiero" de la lista de categorías.

2 Ver los detalles de la función financiera que se adapte al modelo que desea construir. Por ejemplo, si desea ver cómo las tasas de interés, los directores o los términos del préstamo afectan a los pagos mensuales del préstamo, observar la función "PMT".

3 Ver los parámetros necesarios para su función deseada para trabajar en un modelo financiero. Por "PMT", estos incluyen "Rate", "Nper" y "PV", respectivamente, para la tasa de interés por pago, el número de pagos y el principal del préstamo. En algunas versiones de Excel, hay dos parámetros opcionales: FV y el tipo. que no son necesarios para este ejemplo, pero se puede añadir si lo desea.

4 Haga clic en la celda A1 en Excel y escriba el primero de los parámetros requeridos. Para la función "PMT", esto es "Tasa de Interés". Pulse la tecla "Enter" cuando haya terminado de escribir.

5 Llene el resto de los parámetros para la función en las células bajo A1. Por "PMT", esto incluiría "Nper" en A2 y "PV" en A3. Puede escribir cualquier etiqueta que desee, siempre y cuando es obvio para usted lo que representa.

6 Escriba los valores para el modelo financiero de las células a la derecha de cada una de las etiquetas mecanografiadas. En este ejemplo, escriba un tipo de interés en la celda B1, el número total de pagos en B2 y la cantidad del préstamo en B3.

7 Escriba la etiqueta para el resultado del modelo financiero en la celda A4. Por "PMT", podría escribir "Pago mensual."

8 Haga clic en la celda B4. Esta es la celda que contendrá la fórmula para el modelo financiero.

9 Haga clic en el botón "FX" en la barra de fórmulas de Excel para mostrar la ventana de función.

10 Seleccione la función "PMT", o cualquier otra función que ha seleccionado, en la lista de funciones incorporadas. Pulse el botón "OK" cuando haya terminado. Una nueva ventana emergente aparecerá que le guía a través del proceso de creación de la fórmula.

11 Haga clic en el primer campo de la ventana de función. A continuación, haga clic en la celda en Excel que contiene el valor para esa entrada. Por ejemplo, para "PMT", haga clic en "Rate" y luego haga clic en la celda B1, que contiene el tipo de interés. Sin embargo, la ventana de función le alerta en la parte inferior que la tarifa es por pago por adelantado. Por lo tanto, añadir un "/ 12" después de la "B1" para indicar que esta tasa se divide entre los 12 meses.

12 Haga clic en cada uno de los otros campos y seleccionar la celda de hoja de cálculo que contiene la información correspondiente. Pulse el botón "OK" cuando haya terminado. El modelo financiero muestra el pago mensual en base a sus criterios.

13 Haga clic en cualquiera de las celdas variables, tales como la tasa de interés, y escriba un nuevo valor. Pulse "Intro" y el modelo financiero se actualiza automáticamente con el nuevo pago mensual.

Consejos y advertencias

• Tenga en cuenta que, si va a crear un modelo financiero para los pagos mensuales del préstamo en un plazo de cinco años, el número total de pagos sería de 5 X 12, o 60, para la celda B2.
• A medida que adquiera experiencia en el trabajo con Excel, es muy probable que crear modelos más complejos usando múltiples funciones financieras.