Fraude de Nigeria Cartas y estafas

Nigeria es conocido por ser el hogar de una serie de estafas que atraen a destinatarios confiados, ofreciéndoles la oportunidad de compartir una gran suma de dinero ilegal. La comunicación en estos casos se logra a través de cartas, faxes y correos electrónicos cada vez más por y otras formas de comunicación en línea. Los objetivos de este tipo de estafas son individuos y negocios en América del Norte y Europa Occidental. A pesar de estar bien reconocido hoy en día como una broma ridícula, estos fraudes provocan pérdidas de millones de dólares al año, según el FBI.

Modus operandi

El autor del correo electrónico en estos fraudes retrata como un funcionario del gobierno que buscan transferir fondos de forma ilegal fuera de Nigeria o como un ciudadano común que ha recibido una gran herencia. El fraude es una variación de un esquema de pago por adelantado cuando la víctima se ofrece una parte de los millones de dólares que están destinados a ser transferidos. Se alienta a la víctima para enviar sus datos bancarios y otra información de autenticación junto con el papel de carta en blanco. Se le pide a continuación para enviar entregas de dinero para el creador del fraude con la promesa de que se le devolverá una vez que los fondos son transferidos. La realidad, por supuesto, es que no hay fondos.

Casos extremos

La víctima se ve arrastrado hacia el fraude mediante el envío de primer dinero que está destinado a ser utilizado por el autor para sobornar a funcionarios del gobierno, pagar impuestos y otros gastos legales. Una vez que se deja de estos pagos, los estafadores se han sabido para uso personal y documentos de información bancaria de las víctimas para drenar sus cuentas y saldos de tarjetas de crédito. En algunos casos, las víctimas han sido atraídos a Nigeria, donde han sido detenidas, junto con la pérdida de enormes trozos de dinero.

El Fraude 419

De acuerdo con la legislación de Nigeria, la víctima se considera parte de la conspiración como participa con la intención de desviar ilegalmente fuera de fondos del país. Tales esquemas violan el artículo 419 de la ley penal de Nigeria y por lo tanto se denominan como "fraude 419".

Evitación

Las dos cosas generales a tener en cuenta que nunca se envíen sus datos bancarios por correo electrónico a un extraño y no involucran a sí mismo en la transferencia de dinero para algún otro como el lavado de dinero es un delito. Manténgase alejado de los correos electrónicos que ofrecen los sistemas de dinero de decisiones sospechosas e informar de estas incidencias a las autoridades pertinentes.