Cómo detectar estafas Check Cashing

Con los tiempos económicos difíciles, es fácil caer en las estafas de dinero fácil. Cambio de cheques estafas están en todas partes y es fácil quedar atrapado en algo que podría conducir a su propia desaparición financiera.

Instrucciones

1 Si usted está en busca de puestos de trabajo en la Internet, entonces es muy probable que va a encontrar un anuncio de estafa para el cobro de cheques. El primer indicador es el que presenta dispuesto a ofrecerle un puesto a alguien sin experiencia en contabilidad o finanzas.

2 La siguiente fase será el ejecutor del tiro. Se le dirá que va a recibir cheques u órdenes de pago de los clientes. La persona se comunica con usted le dirá que esto es debido a que la empresa se encuentra en el extranjero y no tiene acceso a los bancos con sede en los Estados Unidos. Esto no es verdad. Miles de empresas operan en el extranjero con clientes de Estados Unidos.

3 Se le informará de tomar los cheques u órdenes de pago a su banco, depositarlos o cambiarlos, mantener a 10-15% para usted y cablear el resto de ellos. Los cables son generalmente enviados a Nigeria o Inglaterra, pero Canadá también es bien conocido en esta estafa, así como varios países asiáticos.
Una vez hecho esto, entonces usted está en el gancho para los fondos perdidos en el banco debido a que los cheques o giros postales son falsos o alterados.

4 Debe buscar cosas rotas en inglés y que son demasiado buenas para ser verdad. Una compañía en el extranjero nunca se va a contratar a alguien que nunca se han reunido para manejar todas sus transacciones financieras de Estados Unidos. Los puestos de trabajo están reservados para las grandes empresas de contabilidad.
No se deje engañar. Estas personas pueden ser muy convincentes. Sin embargo, usted será responsable y puesto que los criminales están en el extranjero que nunca será reducido a la justicia.

Consejos y advertencias

• Esté atento a la confusión roto Inglés y el nombre. En Nigeria no es infrecuente que los estafadores para confundir a los nombres o los prefijos femeninos y masculinos. A menudo se refieren a sí mismos como la señora cuando son de sexo masculino.
• Siempre hay un sentido de urgencia. Se le informará a cobrar los cheques u órdenes de pago tan pronto como sea posible y obtener el dinero enviado. Esto se debe a que saben que cuanto más tiempo espere, más posibilidades de que alguien se pongan al día.
• Nunca le dé su número de teléfono o información personal.
• Si recibe cheques u órdenes de pago que son cuestionables y luego llevarlos a su banco o la policía para que los llevó.
• Cosas que son demasiado buenas para ser verdad por lo general son.