Reglas de comercio en línea

reglas de negociación de valores establecidos por la Comisión de Valores y Cambio (SEC) y la Junta de la Reserva Federal se aplican tanto el comercio en línea y el comercio más tradicional a través de un corredor o asesor. comerciantes en línea que no conocen las normas, en particular las reglas en torno a la liquidación de operaciones, pueden cometer violaciónes comerciales si no pagan por sus oficios a tiempo y de acuerdo con las reglas. Por ejemplo, operaciones de bolsa tienen tres días hábiles para resolver, una regla que los comerciantes en línea pueden pasar por alto fácilmente.

Conducción gratuita

Cuando se compra una acción en una cuenta con dinero en efectivo o patrimonio insuficiente y luego vender que la seguridad sin depositar fondos suficientes para pagar por ello, usted ha cometido una "violación freeride." Como consecuencia de ello, su firma de corretaje debe restringir su cuenta durante 90 días a "-efectivo por adelantado resuelto." Esto significa que no puede comprar acciones liquidados en efectivo a menos que ya está en su cuenta.

Buena fe

Cuando se vende una acción en una cuenta con dinero en efectivo o patrimonio insuficiente, utilizar las ganancias para comprar una segunda acción, y luego vender la segunda acción antes de la primera venta de las acciones se ha asentado, usted ha cometido un "buen violación fe." En este caso no se requiere su firma de corretaje para restringir su cuenta de liquidación en efectivo que en la primera violación, pero podría optar por hacer lo que si han hecho otras violaciónes comerciales. Las reglas le permiten solicitar una excepción de una sola vez a la restricción de efectivo establecido por adelantado.

Liquidación

Cuando usted compra una acción en efectivo o con insuficiente capital y luego vender otro de seguridad después de la compra de la primera acción que pagar por ello, incluso si la segunda de seguridad se instala en menos de tres días hábiles como los fondos de inversión hacen, usted ha cometido un "liquidación violación." Al igual que con la buena fe violación, no se requiere su firma de corretaje para restringir su cuenta en la primera violación. A su quinta violación, su firma de corretaje debe restringir permanentemente su cuenta a efectivo, por adelantado asentado.

Patrón día comerciante

Su firma de corretaje debe marcar su cuenta como "patrón de día comerciante" si sus operaciones se ajustan a un perfil determinado. Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) Las normas definen un comercio del día de la compra y venta de un valor en el mismo día. Si realiza cuatro operaciones del día dentro de los cinco días de negociación, y si su actividad de un día de comercio supera el 6 por ciento de su actividad comercial total para el período, su firma de corretaje debe marcar su cuenta y requieren que se mantenga un mínimo de $ 25.000 en la equidad en todo momento . Su firma de corretaje eliminará la bandera si no promete al comercio del día.

Cuenta equivocada

Usted no va a meter en problemas si accidentalmente de colocar el comercio de la cuenta equivocada. Pero si usted hace este error no trate de repararlo usted mismo, ya que esto podría conducir a una de las violaciónes comerciales descritos anteriormente. Su firma de corretaje puede cancelar de forma sencilla al servicio de un especialista en la cuenta equivocada y facturar a la cuenta correcta, sin costo para usted, así que asegúrese de pedir ayuda si la necesita.